辦39張銀行卡賣給詐騙團(tuán)伙　“90后”女子被起訴

福州晚報(bào)9月1日訊（記者 王威 通訊員 黃燕） “90后”女子陳某某受電信詐騙團(tuán)伙成員李某的蠱惑，在深圳多家銀行，用她的身份證辦理了39張銀行卡。陳某某以2800多元的價(jià)格將這些銀行卡全都賣給李某，李某所在的詐騙團(tuán)伙用其中的16張銀行卡轉(zhuǎn)移從連江一受害人處騙來的贓款27萬多元，并在臺(tái)灣取現(xiàn)。

日前，連江縣檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)陳某某提起公訴。

用自己的身份證

辦理39張銀行卡

1995年出生的陳某某是浙江人，只有初中文化，一直沒有穩(wěn)定的工作，生活拮據(jù)。今年1月，陳某某結(jié)識(shí)了李某（因涉嫌電信詐騙被捕）。對(duì)方得知她在找工作，就問愿不愿意幫忙。

陳某某詢問了李某，發(fā)現(xiàn)工作內(nèi)容很簡(jiǎn)單，只要在深圳辦理多張銀行卡即可。

于是，陳某某用她的身份證辦理了39張銀行卡，以每張80元到300元不等的價(jià)格賣給李某，從中獲利2800多元。

今年3月11日，連江縣公安局接到被害人陳先生報(bào)案。當(dāng)天，陳先生接到自稱是上海市水上公安局工作人員的電話，說其銀行賬戶涉嫌洗黑錢，要求把錢匯到對(duì)方提供的兩個(gè)安全賬戶。陳先生根據(jù)對(duì)方的要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款，共被詐騙107.1萬多元。

獲利后介紹他人

賣卡給詐騙團(tuán)伙

經(jīng)查，陳某某開戶后被用于本案中的銀行卡有16張，涉及本案二級(jí)、三級(jí)賬戶，被害人被詐騙資金有27.3萬多元轉(zhuǎn)入陳某某的銀行賬戶。最終本案部分被詐騙資金由陳某某開戶辦理的銀行卡在臺(tái)灣地區(qū)取現(xiàn)，或轉(zhuǎn)入其他銀行賬戶后在臺(tái)灣取現(xiàn)。

另?yè)?jù)調(diào)查，陳某某還介紹賴某辦理銀行卡賣給李某，賴某賣出的銀行卡中有5張被用于本案。

檢察官提醒，出租出借身份證件或銀行卡賬戶，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當(dāng)行為使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。

如若明知銀行卡被用于詐騙、隱瞞犯罪所得、洗錢等，還通過辦卡賺錢，則還有可能構(gòu)成共犯。